Политика Противодействия Отмыванию Денег (AML)

Отмывание денег – это преступный процесс превращения сумм незаконно полученных денег (в результате терроризма, коррупции, торговли наркотиками и т. д.) с сокрытием их истинного происхождения в законные инвестиции. Это происходит потому, что незаконный характер таких средств не будет обнаружен благодаря материальным ценностям.

Политика "Знай Свою Транзакцию" направлена на противодействие незаконному использованию сервиса Ace Xchanger и его платформы.

Сервис Ace Xchanger строго соблюдает вышеупомянутую политику, чтобы обеспечить безопасность и защиту своих пользователей. Это обязательство также распространяется на предотвращение возможного отмывания средств, полученных путем незаконных средств.

Сервис имеет право использовать законные методы для обнаружения транзакций, которые, по-видимому, участвуют в незаконной деятельности. Эти методы включают в себя внутренние алгоритмы, а также сотрудничество с сертифицированными партнерами, предлагающими специализированные инструменты и техники.

Сервис работает в полном соответствии с антиотмыванием денег (AML) и правилами "Знай Своего Клиента" (KYC), установленными банками, биржами, платежными системами и другими соответствующими учреждениями, с которыми он поддерживает партнерство.

Каждая страна борется с отмыванием денег и террористическими финансовыми операциями, потому что необходимо предотвратить попадание преступных средств в экономику. Финансовые и коммерческие учреждения являются наиболее доступными для незаконных процессов террористических и преступных организаций. Особенно доступны цифровые валютные услуги. Таким образом, наша компания Ace Xchanger активно участвует в предотвращении такой преступной деятельности во всем мире. Для достижения этих целей мы предпринимаем следующие действия:

1. Мы проводим процесс верификации личности и персональной информации клиента и отслеживаем все сделки, совершенные клиентами.

2. Наша команда отслеживает все подозрительные операции пользователей, а также те операции, которые были совершены в нерегулярных обстоятельствах.

3. Если наша компания подозревает незаконную деятельность или отмывание денег, она имеет полное право отменить такую ​​транзакцию на любом этапе.

4. Согласно международному праву, компания Ace Xchanger не обязана уведомлять клиента о подозрении в преступной деятельности пользователя.

5. Такие действия компании основаны на ссылках FATF AML. Для предотвращения подозрительных операций и верификации личности клиента команда нашей компании имеет право обновлять свою электронную систему на регулярной основе в соответствии с новыми регуляциями (если они появляются). Мы также проводим различные тренинги для нашего персонала для улучшения методов борьбы с отмыванием денег.

5.1 В случае если платеж в криптовалюте помечается как потенциально незаконный, Сервис оставляет за собой право принимать следующие меры:

– Временно замораживать средства пользователя до завершения процесса верификации.
– Останавливать текущую транзакцию.
– Приостанавливать начало и выполнение новых заказов.
– Запрашивать документацию, подтверждающую законное происхождение средств.
– Обязывать к завершению процедур KYC.
– Отказываться от обработки заказа, сопровождаемого возвратом с учетом комиссии в размере 6.1.

6. Возврат средств производится после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать идентификацию отправителя.

6.1 Возврат средств производится с учетом комиссии до 20% от суммы транзакции для покрытия затрат на обработку заявки и организацию возврата.

6.2 Возврат, подлежащий одоб

рению Сервисом, будет обработан Сервисом в течение 180 календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.

6.3 Возвраты, не прошедшие проверку AML, допускаются только на источнике получения.

7. Санкции

Биржевая услуга Ace Xchanger не работает с санкционированными платформами. В случае выявления отделом AML депозитов, поступающих с санкционированных платформ, средства будут удерживаться до тех пор, пока клиент не завершит AML-верификацию. Проведение обменов или обработка возвратов невозможна до завершения расследования происхождения средств.

7.1 Список наиболее популярных санкционированных и высокорискованных платформ:

Гарантекс;
Tornado Cash;
Гидра;
Blender.io;
Группа Лазарь;
Genesis Market;
ChipMixer;
Shinbad.io;
Commex;
Капиталист;
NetEx24.net.
Любые иранские платформы и другие платформы запрещенных/санкционированных стран.

7.2 Взаимодействие с государственными органами в случаях, установленных законом. В случае формального запроса от правоохранительных или судебных органов мы будем обязаны предоставить им запрошенную информацию. Кроме того, Администрация Сервиса имеет право предоставить данные, запрошенные официальными представителями платежных систем.

7.3 Сроки проведения AML-верификации составляют от 30 до 180 рабочих дней; однако, в зависимости от сложности расследования конкретного случая и времени предоставления клиентом информации и документов, подтверждающих личность и источник средств, это может занять неопределенный период. Клиент будет уведомлен о завершении и результатах расследования письмом, отправленным на адрес электронной почты, указанный в заявке.

Список необходимых и поддерживаемых документов:

Некоторые из следующих документов могут потребоваться во время процесса верификации на Acexchanger.com
Условия возврата средств, замороженных для верификации на основе результатов анализа AML транзакции:

Верификация личности:

• Международный паспорт, выданный правительством
• Удостоверение личности, выданное правительством
• Водительское удостоверение, выданное правительством
• Селфи с документом, удостоверяющим личность

Верификация адреса:

• Квитанция за коммунальные услуги или выписка из банка, не старше 6 месяцев
• Разрешены бумажные и электронные версии
• Никаких модификаций не допускается

Дополнительные документы для верификации:

• Фото кредитной карты (в определенных случаях, только при оплате с помощью вашей дебетовой/кредитной карты)
• Селфи с кредитной картой (в определенных случаях, только при оплате с помощью вашей дебетовой/кредитной карты)
• Фото с напечатанной или рукописной декларацией (в определенных случаях, для крупных сумм)

Пожалуйста, обратите внимание: все необходимые документы должны быть предоставлены в хорошем качестве, все тексты должны быть читаемыми, не должно быть никаких модификаций или редактирований фотографий документов, в противном случае мы будем вынуждены отклонить их и запросить новые копии без модификаций или в лучшем качестве.

Последнее обновление: 18 июля 2024 года